Научный журнал
Фундаментальные исследования
ISSN 1812-7339
"Перечень" ВАК
ИФ РИНЦ = 1,074

МОДЕЛЬ УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ ЛОКАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОГО СООБЩЕСТВА В УСЛОВИЯХ ОГРАНИЧЕННЫХ ПРИРОДНЫХ РЕСУРСОВ

Давлетбавет Р.Х. 1 Демина М.И. 1 Исайчик К.Ф. 1
1 ФГАОУ ВПО «Уральский федеральный университет имени первого Президента России Б.Н. Ельцина»
Данная работа посвящена обоснованию концепции использования расчетных средств с отрицательной процентной ставкой для обеспечения устойчивого развития локального предпринимательского сообщества в условиях ограниченных природных ресурсов. Приведены причины негативного влияния условий современной денежной системы на реализацию проектов в сфере экологии и рационального природопользования. Указан возможный путь решения этой проблемы – использование комплементарных валют с отрицательной процентной ставкой. Он обоснован расчетами чистого дисконтированного дохода для денежных систем с различным знаком процентной ставки. Выделяются основные положительные эффекты от использования комплементарных валют с отрицательной процентной ставкой, которые подтверждаются примерами использования таких денежных валют в разных странах, в том числе и в России, в селе Шаймуратово.
комплементарные валюты
отрицательная процентная ставка
экологические валюты
предпринимательские сообщества
1. Берг Д.Б., Баринова Д.А., Давлетбаев Р.Х. Локализация взаиморасчетов между агентами предпринимательской сети при реализации комплексного проекта // Наука, образование, общество. – 2015. – № 3 (5). – С. 11–17.
2. Берг Д.Б. и др.; под ред. В.В. Попкова Устойчивое экономическое развитие в условиях глобализации и экономики знаний концептуальные основы теории и практика управления: монография // Междунар. ин-т Александра Богданова. – М., 2007.
3. Берг Д.Б., Ульянова Е.А., Многообразие денежных систем: классификация и систематизация // Вестник УрФУ. – 2011. – № 1. – С. 115–122.
4. Общественный Совет по Северо-Западному Федеральному округу Предложения к проекту основ экологической политики Российской Федерации на период до 2030 года от Общественного Совета по Северо-Западному Федеральному округу. – http://rpn.gov.ru/node/1814, доступен 23.03.2014.
5. Попков В.В., Берг Д.Б., Манжуров И.Л Локальные платежные системы в условиях финансовой глобализации // Управление экономикой: методы, модели, технологии материалы XV Международной научной конференции. В 2 томах. – 2015. – С. 164–168.
6. Расторгуев В. Экологическая доктрина России: новые алгоритмы территориального проектирования и политического планирования. – http://www.sorokinfond.ru/index.php id=434. доступен 23.03.2014.
7. Самофалова О., Титова И. Миру грозит кризис природных ресурсов, который окажется еще хуже кредитного. 29.10.2008. – http://www.rb.ru/topstory/society/2008/10/29/185624.html.
8. Bernard A. Lietar. The Future of Money. Creating New Wealth, Work and Wiser World. – London: Random House, 2001.
9. Gesell S. The Natural Economic Order (translation by Philip Pye). – London: Peter Owen Ltd., 1958.
10. Hayek F.A. Denationalisation of Money: An Analysis of the Theory and Practice of Concurrent Currencies. – London: Institute of Economic Affairs, 1976.
11. Keynes J.M. The General Theory of Employment, Interest and Money. – London: MacMillan, 1936. – P. 234.

Проблемы охраны окружающей среды и рационального использования ресурсов значительно обострились в течение последних 30–40 лет. Сегодня, по данным отчета Всемирного фонда дикой природы [7], люди используют на 30 % больше ресурсов, чем планета в состоянии воспроизвести. Все больше беря в долг у будущих поколений, человечество приближает «экологический кредитный кризис». Сейчас необходимо найти решение важной стратегической задачи – сделать сохранение природы выгодным, привлекательным занятием с экономической точки зрения [5].

В России традиционно считается, что экологическая проблематика вторична, а экологические программы сугубо затратны. В массовом сознании закрепилась примитивная концептуальная схема: сначала надо накопить, потом потратить. Ее ошибочность проявляется только при расширении временного горизонта стратегического планирования. Его расширение помогает выбрать оптимальные модели экономического развития. Например, так называемые затратные проекты – социальные и экологические – превращаются в сверхдоходные, если планировать с оглядкой на отдаленную перспективу, а сверхвыгодные для кого-то спекуляции с собственностью и банкротством обнаруживают свою сущность – преступное расточительство [6].

Задача охраны окружающей среды должна решаться на уровне экономики, т.к. экономически стимулированное производство как раз и создает проблему. Современная экономика ориентирована на денежный результат (монетаристский подход), поэтому одним из путей решения экологических проблем может стать совершенствование существующей денежной системы с целью изменения мотивов экономически целесообразного поведения субъектов хозяйственной деятельности и населения. Одним из интересных инструментов являются дополнительные денежные системы [4]. Для сохранения природных ресурсов целесообразно использовать такие системы в предпринимательских сообществах. Предпринимательские сообщества представляют собой местные партнерства, содействующие развитию профессиональных навыков, предпринимательства и новых рабочих мест.

Целью настоящей работы является обоснование концепции использования расчетных средств с отрицательной процентной ставкой для обеспечения устойчивого развития предпринимательских сообществ в условиях ограниченных природных ресурсов.

Экономическая первопричина экологических проблем

Можно выделить следующие основные противоречия между экономическим развитием и стратегией рационального природопользования [2]:

– постоянная нехватка средств на локальные экологические проекты (восстановление земли и лесов, организация цивилизованного сбора мусора и др.);

– снижение доходности предприятия при внедрении технологий очистки его выбросов в окружающую среду;

– стремление максимально использовать наиболее доступные (т.е. дешевые) для производства ресурсы с целью максимизации прибыли в ближайшем будущем.

Это – наглядная иллюстрация особенностей современной денежной системы, которая включает:

– постоянный дефицит денег;

– большую ценность денег «сейчас» по сравнению с их ценностью «в будущем» (дисконтирование денежного потока ввиду положительной процентной ставки);

– максимизацию денежной прибыли как целевой функции экономического агента.

Современная денежная система построена на положительной процентной ставке – сделав вклад в 100 руб., каждый рассчитывает получить через год уже 110 (при ставке 10 % годовых). Поэтому 110 руб. через год оказываются эквивалентны 100 руб. сейчас. При оценке инвестиционного проекта аналитик поступает аналогично – он дисконтирует будущий денежный доход к сегодняшнему дню.

Рассмотрим гипотетический пример – некоторый проект генерирует постоянный денежный поток в размере 100 руб. ежегодно (рис. 1). Воспользуемся известной формулой для расчета чистого дисконтированного дохода (NPV) и рассчитаем его для нашего проекта.

davlet01.wmf

Диаграмма чистого дисконтированного дохода по этому проекту приведена на рис. 2. Согласно расчету NPV, доход в 100 руб. через год после начала проекта становится равным 91 руб. сегодня, а 100 руб. через 15 лет – всего 24 сегодняшним рублям (инфляционные процессы в данном примере не учитываются).

pic_57.tif

Рис. 1. Реальный ежегодный оборот денежных средств по проекту: CF – денежный поток (руб.); T – продолжительность проекта (годы)

pic_58.tif

Рис. 2. Дисконтированный денежный поток по проекту с точки зрения финансового аналитика при положительной процентной ставке в 10 % годовых: CF – денежный поток (руб.); T – продолжительность проекта (годы)

Такая оценка заставляет принимать решения, направленные на максимизацию дохода в ближайшем будущем, в частности – путем хищнического использования природных ресурсов. Оказывается выгодным быстро добыть как можно больше ресурсов на продажу – ведь их цена сегодня больше их цены в будущем. Все это естественным образом программирует глобальный экологический кризис и «теорию золотого миллиарда». Поэтому рациональное природопользование и устойчивое развитие общества при существующей денежной системе невозможны.

Дополнительные средства расчетов

Дополнительные средства расчетов вводятся в оборот в тех случаях, когда национальная валюта не позволяет решить возникшие социально-экономические проблемы [4]. Они действуют преимущественно на ограниченной территории, имеют 100 % обеспечение, выполняют функции эквивалента, платежного средства и средства обмена и добровольно принимаются участниками товарно-денежных отношений. Общее количество таких локальных систем в мире возросло с нескольких десятков в начале 80-х годов ХХ в. до 4000 к 2007 г. Все они имеют разнообразные формы, но обладают необходимыми атрибутами денежной системы.

Рассмотрим природоохранный эффект от использования в экономике дополнительных средств расчета с отрицательной процентной ставкой (демереджем). В начале XX века расчетные средства с отрицательной процентной ставкой были обоснованы С. Гезелем [9] и в годы Великой депрессии использовались для борьбы с накоплением бумажных денег (особенно широко известен австрийский город Вергль Worgl). Отрицательная процентная ставка означает, что номинал денежных средств «тает» со временем. Это не инфляция, а планомерное сокращение стоимости денег, которое, в частности, стимулирует их оборот и лишает функции средства накопления.

Поэтому для дополнительных средств расчета с отрицательной процентной ставкой ситуация с дисконтированием денежного потока совершенно обратная. Отрицательная процентная ставка (те же 10 % годовых) означает, что доход в 100 руб. через год эквивалентен 110 рублям сегодня (рис. 3). А доходы в отдаленном будущем в пересчете на сегодняшний день становятся еще более ценными. Аналогично цена ресурсов в будущем становится больше их сегодняшней цены. Теряется смысл максимизации добычи этих ресурсов. Становится выгодным реализовывать долгосрочные проекты, ориентированные на стабильное производство, составной частью которых автоматически оказывается рациональное природопользование.

pic_59.tif

Рис. 3. Расчеты доходов по проекту при отрицательной процентной ставке в 10 % годовых: CF – денежный поток (руб.); T – продолжительность проекта (годы)

Помимо стимулирования ресурсосбережения существуют еще два важных положительных эффекта в сфере охраны окружающей среды от введения в оборот АСР с отрицательной процентной ставкой:

– уменьшение количества и масштаба техногенных аварий за счет более частого и тщательного профилактического обслуживания оборудования и инфраструктуры;

– получение экономической выгоды от мероприятий по восстановлению ущерба, нанесенного окружающей среде, и проектов по улучшению ее качества.

Оба этих эффекта являются следствием того, что хранить деньги с отрицательной процентной ставкой невыгодно, их целесообразно использовать сразу. Одно из направлений использования – дополнительное (и сверхплановое) обслуживание оборудования, что очевидно предотвращает техногенные аварии и наносимый ими экологический ущерб. Согласно имеющимся историческим данным, экономическая мощь Древнего Египта во многом обеспечивалась поддержанием в хорошем состоянии сложной ирригационной системы и предприятий по переработке сельскохозяйственной продукции. «Острака» генерировались самим же сельских хозяйством, и избыток этих дополнительных денег было выгодно направлять на поддержание высокой производительности соответствующего оборудования.

Таким образом, при использовании дополнительных валют с отрицательной процентной ставкой будущее становится более ценным, что диаметрально противоположно происходящему с традиционными валютами с положительными процентными ставками.

Предложения по развитию денежных систем

Известный эксперт по денежным системам Бернар Лиетар, разработки которого были положены в основу рынка FOREX и единой валюты Евросоюза – евро, предлагает в качестве дополнительной международной базисной валюты ввести денежную единицу «терра», которая крепко свяжет существующие традиционные валюты и мир материального производства [8]. Терра – это стандартная корзина товаров и услуг, особенно важных для международной торговли (золото, нефть, зерно, черные и цветные металлы и др. в определенной пропорции).

Терра имеет следующие ключевые характеристики:

– терра устойчива к инфляции по определению, т.к. представляет собой «корзину» товаров;

– стоимость терры легко пересчитывается и конвертируется в любую существующую национальную валюту;

– в денежную систему «терры» органично встроен демередж, что является главным, поскольку гарантирует полную интеграцию предлагаемой валюты в существующую рыночную систему реального сектора экономики во всех аспектах (по приблизительным оценкам – 3–3,5 % годовых).

Терра есть комбинация двух концепций: демереджа, первоначально предложенного Сильвио Гезелем, и идеи валюты, имеющей в основе корзину товаров, которая предлагалась многими известными экономистами всех поколений, включая нобелевского лауреата Жана Тинбергена.

Другой нобелевский лауреат – фон Хайек – указывал на необходимость денационализации денег [10] как обязательное условие оздоровления современной денежной системы. Это предложение хорошо согласуется с концепцией терры, т.к. согласно ей любой владелец товара, обеспечивающего терру, фактически обладает этими «дополнительными» деньгами. Присущая им отрицательная процентная ставка стимулирует к сбережению невосполнимых ресурсов.

Джон Кейнс говорил об идее валютного демереджа, что она здравая и с теоретической, и с практической точки зрения, поскольку действительно предпочтительнее обычных валют [11].

Практическая реализация: «Шаймуратики»

Первым российским прецедентом по использованию в хозяйственной деятельности на ограниченной территории расчетных средств с отрицательной процентной ставкой стал экономический эксперимент в с. Шаймуратово (Башкортостан). В оборот локального предпринимательского сообщества [1] были введены товарные талоны, получившие название «шаймуратики» (рис. 4). Разработчиком экономической модели «шаймуратиков» является один из авторов данной статьи.

Товарные талоны имели отрицательный процент – демередж, их стоимость падала каждый месяц (точнее, каждые 4 недели) на 2 %. Эти 2 % рассчитывались от номинала талона, а не от остатка его стоимости, как у Гезеля. Поэтому реальное значение процентной ставки составляло не –24 %, а –26 %. Таблица падения стоимости приводилась на самом товарном талоне. «Шаймуратики» выпускались на один календарный год, по окончании которого они выкупались предприятием-эмитентом за рубли по остаточной стоимости. Каждый товарный талон имел трехкратное товарное обеспечение. Первые талоны ввели в оборот весной 2010 года. Последние «шаймуратики» вывели из оборота весной 2013 года.

Три года эксперимента показали позитивное влияние комплементарной валюты на местную экономику, улучшился социально-психологический климат, выросла производительность труда. Имевшие место вопросы от контролирующих органов были сняты. В настоящее время разработанная в Шаймуратово схема оборота товарных талонов с отрицательной процентной ставкой может использоваться на территории Российской федерации. За столь короткое время проведения эксперимента не удалось продемонстрировать яркий положительный экологический эффект, который проявляется только в долговременной перспективе. Однако в нем сомневаться не приходится, что подтверждается расчетом дисконтированного денежного потока на горизонте в 14 лет (рис. 5).

pic_60.tif

Рис. 4. Лицевая сторона «шаймуратика» эмиссии 2011–2012 гг. с первоначальным номиналом 100 руб. Таблица показывает падение значения номинала во времени.

pic_61.tif

Рис. 5. Расчеты доходов по проекту (рис. 1) в условиях экономического эксперимента в Шаймуратово при отрицательной процентной ставке в 24 % годовых: CF – денежный поток (руб.); T – продолжительность проекта (годы)

Заключение

Таким образом, становится ясным, что экономическое решение проблем экологии, рационального природопользования и в целом устойчивого развития предпринимательских сообществ лежит в сфере изменения современной денежной системы. В данной статье показано, что введение в экономический оборот комплементарной валюты с отрицательной процентной ставкой способно изменить представление хозяйствующих субъектов о ценности природных ресурсов и повлиять на принимаемые ими решения. В последнее время центробанками ряда стран стала обсуждаться и применяться на практике так называемая «политика отрицательных процентных ставок» (NIRP) (negative interest rate policy), вызванная (induced) финансовым и экономическим кризисом. Однако последствия её применения для экологии и природопользования требуют серьезного исследования, т.к. не все необходимые условия, приведенные в данной работе, оказываются выполненными. Всего, по результатам классификации денежных систем [3], возможно существование более 500 различных типов комплементарных валют с отрицательной процентной ставкой. Очевидно, что только часть из них способна обеспечить позитивный экологический эффект.

Работа выполнена при поддержке гранта РФФИ № 15-06-04863 «Математические модели жизненного цикла локальных платежных систем».


Библиографическая ссылка

Давлетбавет Р.Х., Демина М.И., Исайчик К.Ф. МОДЕЛЬ УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ ЛОКАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОГО СООБЩЕСТВА В УСЛОВИЯХ ОГРАНИЧЕННЫХ ПРИРОДНЫХ РЕСУРСОВ // Фундаментальные исследования. – 2016. – № 6-2. – С. 376-380;
URL: http://www.fundamental-research.ru/ru/article/view?id=40427 (дата обращения: 16.10.2019).

Предлагаем вашему вниманию журналы, издающиеся в издательстве «Академия Естествознания»
(Высокий импакт-фактор РИНЦ, тематика журналов охватывает все научные направления)

«Фундаментальные исследования» список ВАК ИФ РИНЦ = 1.074